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    商业计划书财务预测模板|商业计划书范文

    2019-02-28 00:24:31  呢子范文网  本文已影响   字号:T|T
    财务是公司的根,那么对商业计划书怎么策划呢?下面可以参考的!
      商业计划书财务预测模板
      摘要
      一句话说明理念由来。
      (切入点)
      一句话说明市场的需要。
      (市场前景)
      一句话说明你们提供了什么需要。
      (产品)
      一句话说明还有谁提供了这些需要。
      (竞争对手)
      一句话说明你们提供的比他们提供的强在哪?(优势)
      一句话说明你们如何做出这个“强”。
      (研发)
      一句话说明你们如何把“强”弥补到“需要”那里去。
      (市场运作)
      一句话说明你们弥补的需要能赚多少。
      (盈利模式)
      一句话说明你们赚的分给我们多少,要我们提供什么。
      (回报)
      一句话介绍一下你们。
      (团队优势)
      如摘要的思维逻辑,正文就是在这样的思维框架下进行。
      还没有注册公司的话则自行换为“团队”,再引用“公司”的思路自行编制计划书,而我给的这份思路文案里,有一部分是可以删除的。
      正文要求:所有一句话能说完的,绝不两句话。
      第一章 基本情况篇
      公司叫什么。
      公司在哪。
      公司是什么性质。
      公司股东有哪些。
      控股结构是怎样。
      公司主要业务是什么。
      公司员工组成是怎样。
      公司财务怎样。
      公司近期目标和长期目标是什么。
      第二章 公司管理
      概述。
      高层是哪些。
      高层简介。
      高层怎么分工。
      管理体系是什么。
      融资后要设立哪些机构及相关的人员配备。
      管理层及关键人员将采取怎样的激励机制和奖励措施。
      管理层的薪酬,是否有员工持股计划。
      公司是否建立人事管理制度。
      对有关知识产权、技术秘密和商业秘密采取的保护措施。
      公司是否存在关联经营。
      公司、公司主要管理人员是否卷入法律诉讼及仲裁事件中,对公司有何影响。
      第三章 行业情况
      概述。
      市场前景怎么样。
      谁在使用产品。
      使用的目的,为何购买。
      列出产品的前三大客户类型,以及他们购买力。
      所投资的产品行业目前所处发展阶段。
      是否拥有的专门技术、版权、专利、配方等。
      更新换代周期是多久。
      说明本产品是否有标准。
      产品与同类产品的比较。
      本公司产品的新颖性、先进性和独特性。
      重点说明在性能、价格、售后服务和技术支持等方面的优势。
      本公司与行业内五个主要竞争对手的比较。
      影响行业和产品发展的因素。
      过去3~5年各年全行业销售情况,列明资料来源。
      未来3~5年各年全行业销售收入预测,列明资料来源。
      公司未来3~5年的销售收入预测(融资不成功情况下和融资成功情况下)
      第四章 研发
      概述。
      产品成品演示。
      产品功能表。
      依据功能表的研发架构。
      已研发成果及其先进性。
      未来要研发什么。
      公司在研发资金总投入是多少。
      计划再投入的研发资金是多少。
      列表说明每年购置开发设备、开发人员工资、试验检测费用、以及与开发有关的其它费用。
      现有技术资源。
      研发模式是怎样。
      对研发队伍有怎样的激励机制和措施。
      未来3~5年在研发资金投入和人员投入计划,列表说明。
      第五章产品制造(互联网行业则自行替换成产品运营)
      概述。
      公司目前的年生产能力, 厂房面积和生产人员数量(替换成互联网行业即维护人员多少,服务器并非数据量,维护效果如何,以下自行替换)。
      生产方式。
      生产设备先进程度如何,价值是多少,是否投保,最大生产能力是多少,使用寿命。
      如需增加设备,采购计划、采购周期及安装调试周期。
      产品的生产制造过程和工艺流程。
      何控制产品的制造成本,哪些措施。
      产品质管理体系。
      关键质量检测设备, 成品率控制方法和采用的控制标准。
      原材料、元器件、配件,零部件等采购情况。
      采购渠道。
      原材料质量控制手段。
      第六章 市场方案
      概述。
      产品定价方式。
      销售成本的构成。
      销售价格制订依据和折扣政策。
      销售网络、广告促销、设立代理商和售后服务方面的策略和办法。
      市场方案的竞争优势与哪些因素有关。
      对销售人员采取什么样的激励和约束机制。
      竞争对手的销售方案。
      你们有哪些优势。
      短期销售目标。
      长期销售目标。
      列表营业额预测。
      列表说明市场份额的预测。
      第七章 财务状况
      概述。
      列简表说明公司在过去的基本财务数据。
      主营收入、主营成本、主营利润、管理费用、财务费用、净利润、补贴收入、总资产、总负债和净资产,主营产品的盈亏平衡点、毛利率和净利率。
      说明财务预测数据编制的依据。
      在你们这个依据下,提供融资后未来3 年项目盈亏平衡表、资产负债表、损益表、现金流量表。
      说明与公司业务有关的税种和税率。
      公司享受哪些优惠政策,由谁提供。
      第八章 风险
      概述。
      详细说明创业中可能遇到的政策风险、研发风险、市场开拓风险、运营风险、财务风险、对公司关键人员依赖的风险等。
      如何量化这些风险。
      这些风险的对策和管理措施。
      决策后风险是否降低,程度如何。
      最终投资分险有多大。
      第九章 融资计划
      概述。
      融资目的和额度。
      说明拟向投资者以什么价格出让多少股权,作价依据是什么。
      资金用途和使用计划。
      列表说明融资后项目实施计划,包括资金投入进度,效果和起止时间等。
      说明投资者可享有哪些监督和管理权力。
      哪些方式参与公司事务及参与程度。
      说明公司将为投资者提供怎样的报告。
      (如年度损益表、资产负债表和年度审计报告)
      说明投资的变现方式,上市,转让,回购等。
      说明融资后未来3 ~5 年平均年投资回报率及有关依据。
      第十章 进度表
      详细列明项目实施计划和进度,注明起止时间,已完成成果,计划完成目标,各项目资金投入,各项目资金产出。
      商业计划书中财务预测的三要素
      问: 我曾研读了一些关于财务预测和市场数据的资料,但是细节方面各不相同。
      请问,商业计划书中需要包括哪些财务预测方面的内容?
      答: 显然,商业计划书是根据具体需求而制定的,但是考虑到业务的实际情况,我们几乎毫无例外地都会做一些的基本财务预测,即便你经营一家非营利性组织,也同样避免不了与资金运作。
      因此,你所制定的财务计划,必须确保银行账户有一定的现金。
      很难想象有哪份商业计划书不需要对进行财务预测。
      几乎所有财会业务都与以下三张基本财务报表有关:利润表(也称作损益表)、资产负债表和现金流量表。
      但是会计报表与商业计划书之间存在本质的不同。
      会计是对历史交易情况的记录,并将这些交易分录到三张财务报表内。
      而商业计划书则着眼于未来,通过对每月经营情况的估算,预测未来的业务经营状况。
      利润预测表
      无论是利润预测表,还是利润报表,都是对企业经营损益情况的记录,显示企业在某一特定时期内(月度/季度/年度)的财务表现。
      在商业计划书中所使用的利润预测表格式与财会所使用的利润报表格式相同。
      利润表的编制是以销售额开始的,然后是与销售额相关的直接成本费用。
      根据业务情况的不同,这些费用可以是单位成本、商品销售成本,或者是提供服务的直接成本。
      从销售额中扣除直接成本费用,就得出了毛利润率,通常以金额或百分比表示。
      在对比本企业的经营状况与同行业标准时,毛利润率会派上大用场,并且银行和财务分析师也希望能够了解企业的毛利润情况。
      从销售收入中扣除各种费用,包括利息和税金,就是我们所谓的净利润了,即众所周知的“损益表底线”。
      在制定商业计划书过程中,你不可能编制出真正意义的上利润表,因为通常情况下还没有产生收入。
      相反地,你所编制的是一份利润预测表,也称为“预计利润表”。
      利润预测表所使用的格式与真正的利润表相同,但是内容是对未来业务经营状况的预期,因此里面的数字都是基于实际经营情况所做的估算。
      首先应对月度的经营情况进行精确估算,再以此为基础对其它财务项目进行估算。
      资产负债预测表
      资产负债表显示企业在某一特定时间(月末或年末)的财务状况,包括资产、负债和资本的情况。
      资产通常指企业所拥有现金、应收账款、经营性财产和设备,如:桌椅、咖啡机以及车辆等。
      负债是指企业的应付账款、负债。
      资本是指投入公司的资金,通常包括初期投资和未分配利润。
      近期盈利通常计入资本项下,也因此与损益表相关。
      商业计划书会涉及资产负债预测表,或“预计资产负债表”,这是另一项依据实际情况所做的估算,是对未来资产、负债和资本情况的估算。
      借贷相等是整套资产负债表的关键所在。
      资产必须与负债和资产的总额相等,如果不相等,就说明借方和贷方不平,表内一定有地方出错了。
      现金流量预测表
      现金流量表在制作实际财务报告过程中,有时给人感觉像是后期附表,但在制定商业计划书过程中,现金流量表却至关重要。
      如果此处出现错误,你会因为繁杂的财务复核工作,而导致商业计划书以失败告终。
      现金流量表内的信息来自利润预测表和资产负债预测表,并将这两张表联系在一起。
      它显示每月的资金流入与流出情况,并且对现款结存进行预测。
      现金流量表之所以如此重要,原因在于利润表并不能体现所有的现金流,例如:可能存在的尚未支付的销售收入,
      而资产负债表也无法反映所有现金流,例如:贷款偿还、新增贷款、新增投资、资产购置等,而这些项目均无法在利润表上体现。
      而现金流量表则将两张表联系在一起。
      其它报表和预测项目
      你可以根据具体情况,选择使用其他一些财务报表。
      在某些情况下,这些表不是必需的。
      在这些表中,首先要提到就是市场情况预测和市场数据表,例如潜在市场的规模、目标市场总规模、和/或市场增长率。
      多数人认为对于寻求外部投资的企业来讲,这些市场数据是必不可少的,因为投资者希望首先了解市场情况。
      其它常见的财务报表还包括盈亏平衡分析预测表和退出估值预测表。
      以上所提及的其它类型的表适用与否,要视商业计划书的具体目标。

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